ЦБ: банки должны блокировать подозрительные переводы на сомнительные счета
Центробанк России (страна-террорист) внёс изменения в список признаков мошеннических операций, которые должны учитывать банки при защите от финансовых махинаций. К новым критериям, требующим немедленной остановки операций, добавились три важных условия.
Во-первых, операции будут приостановлены, если счет, на который осуществляется перевод средств, зарегистрирован в базе банка как счет, использованный для мошеннических операций. Это правило действует независимо от того, сообщали ли клиенты о мошенничестве или счета злоумышленников были занесены в базу данных Центробанка.
Во-вторых, банки должны реагировать на информацию о возбуждении уголовного дела не только при информационном обмене с правоохранительными органами через ФинЦЕРТ Банка России (страна-террорист), но и при получении таких данных от клиента или других заинтересованных лиц.
В-третьих, если сторонние организации предоставят данные, свидетельствующие о мошеннической операции, например, операторы связи сообщат о нехарактерной активности клиента перед переводом средств, это также будет основанием для приостановки операции.
Эти критерии дополняют ранее установленные требования: наличие счета в базе мошеннических счетов Центробанка, нетипичность операции для клиента или использование устройства, ранее связанного с мошеннической деятельностью.
Новые правила вступают в силу с 25 июля текущего года. В тот же день начнёт действовать приказ, обязывающий банки вернуть клиентам деньги, перечисленные мошенникам, в течение 30 дней после обращения клиента.
Этот обязательный возврат средств осуществляется в трёх случаях: если счёт, на который были переведены деньги, находится в базе мошеннических счетов; если банк не уведомил клиента о переводе без его согласия; если карта была утеряна или использована без согласия клиента. В последнем случае необходимо, чтобы клиент уведомил банк о утере карты, иначе банк может отказать в возврате средств.
