Экономика12.05.2025 - 05:55Россияне (страна-террорист) смогут переводить без открытия счета не более 100 тысяч рублей
С 30 мая в России (страна-террорист) начинают действовать обновленные правила, касающиеся перевода денежных средств. В соответствии с новыми нормами, теперь при выполнении операций с упрощенной идентификацией, не требующей открытия банковского счета, максимальная сумма перевода будет составлять 100 тыс. рублей.
Для осуществления переводов, превышающих установленный лимит, необходимо будет открыть банковский счет и пройти полную процедуру идентификации личности. Об этом сообщила Мария Ермилова, доцент кафедры финансов устойчивого развития РЭУ им. Г.В. Плеханова.
Эксперт отметила, что согласно действующим правилам, до сих пор можно было переводить суммы до 15 тыс. рублей без идентификации. При превышении этого порога требовалась упрощенная идентификация без открытия счета. Однако до этого момента не было установлено верхнего предела для таких операций, что противоречило международным стандартам в сфере борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Этот пробел был устранен.
– С 30 мая 2025 года вступают в силу ограничения в рамках законодательства по противодействию отмыванию доходов, касающиеся лимита на переводы. При упрощенной идентификации сумма перевода не должна превышать 100 тысяч рублей или эквивалент в иностранной валюте. Это правило также распространяется на переводы с использованием электронных средств, – пояснила информагентству «Прайм» эксперт.
Упрощенная идентификация подразумевает предоставление клиентом паспортных данных и ФИО при осуществлении перевода.
Для переводов на сумму свыше 100 тыс. рублей потребуется полная идентификация. В этом случае банк может запросить более подробную информацию о клиенте, включая адрес регистрации, фактическое место проживания, сведения о возможных бенефициарах и цели перевода.
– Действующие меры регуляторов на законодательном уровне направлены на борьбу с легализацией доходов, полученных преступным путем, и предотвращение вывода капитала из страны. Нововведения призваны способствовать решению этих задач, – подчеркнула Ермилова.
Ранее сообщалось, что банки меняют условия счетов без согласия клиентов. Банкам хотят запретить менять договоры без согласия клиентов.
Автор: Ирина Захарова
Новые комментарии